راهکارهای مالی

آیکو هلدینگ

راهکار مالی

در دنیای امروز به دلیل ناپایداری محیط کسب و کار و وجود پتانسیل‌های مختلف مالی، فناوری، و نیروی انسانی متخصص، ایدۀ ادغام سازمان‌های کوچک واجرای کار گروهی به عنوان یک سازمان هلدینگ به منظور استفاده بهینه از توانایی‌های هریک از سازمان‌ها و باقی ماندن در عرصه بازار، بوجود آمده است. موضوعی که در این خلال حایز اهمیت جلوه می‌نماید، چگونگی مدیریت، سازماندهی، ساختار سازمانی و ارزیابی عملکرد این‌گونه سازمان‌ها و تلاش برای ارتقای روابط میان سازمان مادر و شرکت‌های تابعه است تا سازمان‌ها بتوانند در بازارهای رقابتی باقی مانده و نقش آفرینی نمایند.

از مهمترین مباحث در اداره هلدینگ ها و بانک ها، دسترسی سریع و به موقع به اطلاعات و وضعیت عملکردی شرکت های سرمایه پذیر و همچنین ارزیابی اثر تصمیمات اتخاذی بر سودآوری و ریسک شرکت ها و هلدینگ از طریق تلفیق اطلاعات عملکردی شرکت های حاضر در گروه می باشد. شرایط امروز کسب و کارها و بویژه افزایش حجم عملیات و در نتیجه ریسک و عدم اطمینان ناشی از توسعه و تخصصی شدن حوزه های کسب و کار، این دسته از شرکت ها را ناگزیر از در اختیار داشتن سیستم های مالی- سرمایه گذاری جامع نموده است. در این راستا، آیکو اقدام به طراحی و تولید راه کار اختصاصی (solution) آیکو هلدینگ با هدف مدیریت بهینه سرمایه گذاری ها در هلدینگ ها و بانک ها نموده است.

این راهکار متشکل از یکسری نرم افزارهای گردآوری، تحلیل و پردازش و تصمیم سازی در سطح تاپ چارت سازمانی بنگاه ها بوده و اصولا شرکت های مادر با کمک این نرم افزار می توانند برای شرکت‌های تابعه خود برنامه‌ریزی نموده و با دریافت اطلاعات صحیح و به موقع از شرکت های سرمایه پذیر آنها را در مسیر حرکتی مناسب قرار دهند.

راهکار آیکو هلدینگ متشکل از 6 ماژول به شرح زیر می باشند :

  • مدیریت مستندات
  • برنامه ریزی استراتژیک
  • بودجه ریزی عملیانی
  • ارزیابی عملکرد
  • درخت سرمایه گذاری
  • گزارشات مدیریتی و BI

ویژگیها و قابلیت ها :

  • ایجاد نگرش سیستمی در هلدینگ ها
  • امکان تعریف بودجه عملیاتی با سناریوهای مختلف
  • امکان بودجه ریزی مالی و عملیاتی شرکت ها طبق برنامه ریزی های راهبردی تعیین شده
  • رعایت سازگاری کامل بین اطلاعات مالی – اقتصادی شرکت های سرمایه پذیر و هلدینگ
  • به روز نمودن اطلاعات مالی شرکت های عضو گروه و شرکت های بورسی
  • بهینه سازی گردش گزارشات مالی شرکت ها و رویه تائید و یا رد آن ها
  • تجمیع گزارشات صورت های مالی و غیر مالی با توجه به ساختارهای کنترلی و سرمایه ای
  • نمایش زنجیره ارزش آفرینی کل هلدینگ به صورت یکپارچه
  • امکان ارزیابی عملکرد بر حسب انواع شاخص های قابل تعریف با عناوین صورت های مالی
  • امکان بررسی کنترل بودجه ای و مقایسه بودجه با عملکرد شرکت های سرمایه پذیر
  • امکان تدوین برنامه ریزی راهبردی بر اساس ظرفیت منابع و عملیات
  • امکان تعریف پارامترهای اصلی کسب و کار به صورت ابلاغیه از جانب هلدینگ
  • امکان تهیه ی انواع گزارشات مدیریتی و کنترلی از طریق تمامی ماژول ها
  • دسترسی سریع به اطلاعات بنیادی صنایع، محصولات و کلان اقتصادی از طریق پایگاه داده

کاربران :

  • هلدینگ ها و بانک ها

آیکو سیگما

راهکار مالی

ارزش گذاری فرآیندی است بسیار ظریف و حساس که علاوه بر نیاز به سطح بالایی از دانش مالی، ملاحظات مربوط به صحت مفروضات و داده ها، انتخاب مدل های ارزش گذاری مناسب و محاسبات، نقش بسزایی در صحت و سقم خروجی این فرآیند که همان ارزش بنگاه است خواهد داشت. از همین روی بهره گیری از یک ابزار استاندارد، حاوی مولفه ها، فرآیندها و مدل های صحیح ارزش گذاری از ضروریات دست اندر کاران امر ارزش گذاری می باشد.

در این راستا آیکو به عنوان مجموعه ای دانش بنیان با تکیه بر دانش مالی روز دنیا و سرمایه انسانی متخصص اقدام به تولید اولین و تنها نرم افزار ارزشگذاری شرکت ها نموده است. نرم افزار مذکور با بهره گیری از روش های علمی و بر پایه استانداردهای ارزشگذاری روز دنیا و با مد نظر قراردادن ویژگی های بازار سرمایه ایران تدوین شده است.

نرم افزار آیکو سیگما کاربران را قادر می سازد تا با اطمینان از صحت فرآیند و مولفه های ارزشگذاری و نیز منظور نمودن اطلاعات کلان اقتصادی و صنعت، برآورد با اتکایی را از ارزش بنیادی شرکت ها ارائه نمایند. عمده کاربران این سیستم شرکت های سرمایه گذاری، بانک ها، هلدینگ ها، صندوق های سرمایه گذاری، کارگزاری ها و موسسات تولیدی بزرگ می باشند.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • ارائه اطلاعات بنیادی و بازار کلیه شرکت های پذیرفته شده در بورس تهران و فرابورس
  • ارائه اطلاعات مربوط به متغیرهای مهم و تاثیرگذار کلان اقتصادی در ارزشگذاری
  • قابلیت تعدیل اطلاعات تاریخی براساس نظر کارشناسی بر پایه مستندات حسابرسی و...
  • محاسبه نسبت های مالی و امکان انجام انواع تحلیل ها بر روی صورت های مالی
  • پیش بینی و تخمین اجزای فروش، بهای تمام شده، دارایی ها و بدهی ها
  • تخمین هزینه سرمایه بر اساس مدل های مختلف
  • ارزشگذاری سهام شرکت ها بر اساس بیش از 8 مدل مختلف ارز شگذاری
  • تحلیل حساسیت قیمت سهم بر اساس پارامترهای مهم ورودی و خروجی
  • تولید گزارش ارزشگذاری با فرمت استاندارد
  • محاسبه بازده، بتا و هزینه سرمایه شرکت ها و صنایع مختلف
  • محاسبات خودکار مربوط به وام ها
  • پیش بینی صورت های مالی شرکت ها
  • تحلیل حساسیت نتایج ارزشگذاری بر اساس پارامترهای کلیدی
  • امکان ارزشگذاری یک شرکت با مدل ها و رویکردهای مختلف
  • محاسبه خودکار NAV شرکت های سرمایه گذاری
  • تولید خودکار گزارشات استاندارد و سفارشی
  • تسریع در فرآیند و صرفه جویی در هزینه های گردآوری و پردازش داده های مورد نیاز در امر ارزشگذاری
  • دسترسی به اصل اطلاعیه های منتشره توسط ناشران

کاربران :

  • شرکت های سرمایه گذاری، کارگزاری، تامین سرمایه، مشاور سرمایه گذار، صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های بازنشستگی، سبدگردان ها، محققین و دانشجویان، معامله گران سهام

آیکو دلتا

راهکار مالی

آیکو در راستای توسعه و گسترش ابزارهای مشتقه در ایران و با هدف فراهم نمودن امکان مدیریت ریسک برای سرمایه گذاران و تولید کنندگان، اقدام به طراحی و تولید اولین نرم افزار تخصصی قیمت گذاری و تحلیل ابزارهای مشتقه در کشور با استفاده از آخرین پیشرفت های روز دنیا در صنعتIT و مهندسی مالی نموده است.

این نرم افزار امکان قیمت گذاری و تحلیل قراردادهای آتی و انواع اختیار معامله را با استفاده از مدل های رایج و روز دنیا فراهم می سازد. علاوه بر این، امکان پیاده سازی انواع استراتژی های سرمایه گذاری در مشتقه ها با نرم افزار آیکو دلتا فراهم می باشد. عمده کاربران این سیستم، معامله گران ابزارهای مشتقه می باشند.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • نمایش زنده قیمت های معاملاتی و عرضه و تقاضای معاملات قراردادهای آتی سکه و سهام
  • محاسبه و نمایش فرصت های آربیتراژ قراردادهای آتی
  • نمایش قیمت پایانی تعدیل شده تمامی دارائی های پایه
  • انجام محاسبات مربوط به اوراق قرضه
  • قیمت گذاری انواع اختیارهای اروپائی و امریکائی با مدل های دوجمله ای، سه جمله ای، بلک شولز و شبیه-سازی مونت کارلو
  • محاسبه و نمایش گریکز در نمودارهای دوبعدی و سه بعدی (تحلیل حساسیت)

کاربران :

  • معامله گران بورس کالا

آیکو کاست

راهکار مالی

مدیریت زمان نیروی انسانی در شرکت های نیروی انسانی محور که هزینه حقوق و دستمزد بخش عمده هزینه های شرکت را به خود تخصیص می دهد از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.

سیستم آیکو کاست با امکان ثبت، ضبط و کنترل کارکرد نیروی انسانی و ارائه گزارشات لحظه ای از زمان و مبلغ صرف شده بر روی پروژه ها، مدیریت ارشد را در افزایش کارایی و اثر بخشی سازمان یاری می رساند. لازم به توضیح می باشد که از ویژگی های بارز این نرم افزار محاسبه بهای تمام شده پروژه ها می باشد.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • ثبت و ضبط دقیق کارکرد نیروی انسانی به تفکیک واحدهای سازمانی و پروژه ها
  • دسترسی به سیستم از هر نقطه جغرافیائی
  • محاسبه در لحظه بهای تمام شده پروژه ها
  • مشاهده روند پیشرفت پروژه ها
  • قابلیت تعریف همزمان چندین نفر برای یک پروژه
  • قابلیت تعریف همزمان چندین پروژه برای یک نفر
  • قابلیت تایید کار پرسنل توسط مدیران
  • تعریف کاربران با سطوح دسترسی مختلف
  • افزایش و بهبود کنترل های داخلی
  • امکان معرفی پرسنل و قراردادهای پرسنلی جهت مدیریت بودجه منابع انسانی
  • امکان تعریف چارت سازمانی، تعریف انواع پست ها و بیان نقش افراد در هر پست
  • امکان تعریف فازها و زیرفازهای پروژه در سطوح مختلف
  • امکان تعریف بودجه بندی زمانی در سطوح مختلف پروژه
  • تعریف تقویم های کاری متعدد (پیمانی، ساعتی، قراردادی، رسمی، حق الزحمه ای و ...) جهت پرسنل مختلف
  • گزارشات انحرافات کارکرد براساس کارکردهای واقعی افراد و مقایسه آن با کارکرد بودجه شده

کاربران :

  • شرکت های حسابرسی، تولید کننده نرم افزار، مشاور سرمایه گذار و مشاور مهندسی

آیکو ور

راهکار مالی

با توجه به تحولات سیاسی اخیر و برداشته شدن تحریم های اقتصادی ایران و برقراری ارتباط مجدد با بانک ها و بازاری های خارجی و همچنین تاکید بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به لزوم وجود سیستم مدیریت ریسک نیاز به این سیستم بیش تر از قبل احساس شده است.

در این راستا آیکو اقدام به تهیه محصولات نرم افزاری در حوزه ریسک بانکی تحت نام تجاری آیکوور نموده است، در طی سه سال گذشته شرکت سرمایه گذاری عمده ای در حوزه نرم افزارهای ریسک بانکی شامل ریسک عملیاتی و نقدینگی انجام داده است.

در حال حاضر نرم افزارهای ریسک عملیاتی و نقدینگی شرکت با آخرین رویکردهای جاری دنیا در این حوزه آماده بهره برداری می باشد. همچنین لازم به ذکر است که در سال 95 نیز تولید نرم افزارهای ریسک اعتباری، بازار و استراتژیک به پایان خواهد رسید.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • ریسک عملیاتی
  • پایگاه داده زیان عملیاتی
  • مدلسازی ساختار کسب و کار بانک
  • تعریف گردش کار برای فرآیند جمع آوری داده های زیان عملیاتی در حوزه های مختلف
  • تعریف فیلدها و ابعاد رویداد زیان عملیاتی در قالب درختواره ها
  • تولید نقشه حرارت زیان های عملیاتی بانک به تفکیک خطوط کسب و کار، مناطق جغرافیایی،
  • واحدهای عملیاتی و طبقات ریسک
  • نمایش روند زیان های عملیاتی همراه با نمودارهای مقایسه ای
  • امکان تعریف پوشش های زیان های عملیاتی
  • شناسایی و طبقه بندی خطوط کسب و کار بانک مطابق استانداردهای بال 2
  • شناسایی و طبقه بندی رویدادهای زیان ریسک عملیاتی بانک
  • مشاهده تاریخچه گردش کار از طریق؛ صندوق های ارسال و دریافت
  • امکان سنجش عملکرد واحدهای ثبت کننده زیان های عملیاتی در گردآوری اطلاعات زیان عملیاتی بانک
  • امکان اتصال به سایر پایگاه داده های بانک برای سیستمی کردن جمع آوری اطلاعات رویدادهای زیان عملیاتی بانک
  • تعیین مهمترین رویدادهای زیان عملیاتی (10 رویداد حائز اهمیت برای مدیریت ارشد)
  • ترسیم پراکندگی فراوانی و شدت زیان های عملیاتی بر روی نقشه جغرافیایی ایران
  • ترسیم و تحلیل انواع نمودارهای چند پارامتری ابعاد زیان های عملیاتی
  • گزارشات BI از رخدادهای زیان بار بانک بر اساس ویژگی محلی، زمانی و کسب و کار
  • امکان تهیه خروجی از انواع گزارش ها در قالب فرمت های مختلف (اکسل و ...)
  • طراحی ساختار سازمانی و فرآیندهای ثبت و گزارشگری ریسک عملیاتی
  • مدلسازی زیان عملیاتی
  • تخمین تابع توزیع تجمعی شدت زیان با روش مونت کارلو
  • اعتبارسنجی توزیع ها با آزمون های خوبی برازش تحلیل (χ^2 و A-D و K-S و ...) و گرافیکی (نمودار چندک و احتمال و ...)
  • مدیریت و تحلیل اکتشافی داده ها (آماره های توصیفی، تولید ماتریس بال، حذف داده های پرت و ...)
  • برازش انواع مدل های فراوانی و شدت بر روی وقایع زیان های عملیاتی برای تخمین سرمایه در معرض خطر
  • محاسبه سرمایه پوششی ریسک عملیاتی (سرمایه در معرض خطر) بانک براساس روش های ارائه شده در بال 2 (مدل پیشرفته)
  • ترکیب توزیع زیان ها با استفاده از کاپیولا
  • ریسک نقدینگی
  • محاسبه انواع گزارش های شکاف مورد استفاده در مدیریت ریسک نقدینگی و نرخ سود شامل گزارش شکاف ایستای نقدینگی، شکاف قیمت گذاری مجدد و شکاف دیرشی و نمایش آن ها به صورت جدول، نمودار و امکان فیلتر کردن آن بر اساس پارامترهای مختلف از جمله منطقه، شعبه، گروه مشتری و ...
  • امکان ایجاد گزارش های مورد نیاز کمیته دارایی – بدهی بانک (الکو) جهت اخذ تصمیمات مدیریتی (شامل گزارش های تمرکز سپرده ها و تسهیلات بر حسب نرخ سود، مناطق جغرافیایی، نوع و گروه مشتریان و ...، نمایش روند تغییرات اقلام ترازنامه، شکاف بین مشتریان اعطا کننده بیشترین حجم سپرده و دریافت کننده بیشترین حجم تسهیلات و ... ) و قابلیت فیلتر کردن تمامی گزارش ها بر اساس نرخ ارز، مناطق جغرافیایی و انواع مشتریان.
  • امکان تعریف انواع نسبت ها ی نقدینگی (با استفاده از اقلام دارایی و بدهی تعریف شده در سیستم) و امکان نمایش این نسبت ها در صفحه اصلی (شامل نسبت های تسهیلات به سپرده ها، کفایت سرمایه، سپرهای نقد نسبت به سپرده ها، پوشش نقدینگی، تامین مالی پایدار، وابستگی تامین مالی به سپرده های دیداری، مطالبات غیرجاری به تسهیلات، انحراف از بودجه، تمرکز 20 مشتری بزرگ، استقراض بین بانکی به سپرده ها، خطوط اعتباری در دسترس به کل سپرده ها، درصد کاهش قیمت سهم بانک، تمرکز در تامین مالی وLCR و NSFR و ...)
  • امکان محاسبه ارزش اقتصادی سرمایه (EVE) بر اساس گزارش شکاف دیرشی
  • شبیه سازی رفتار تاریخی هر یک از حساب ها و اقلام ترازنامه با استفاده از مدل های رگرسیونی و نمایش نمودار روند تغییرات آن ها
  • مدل سازی هریک از حساب ها از جمله نرخ رسوب و نکول سپرده ها و تسهیلات، زودبرداشت ها و زودپرداخت ها جهت محاسبه شکاف پویا
  • محاسبه شکاف پویا و نمایش آن به صورت جدول، نمودار با استفاده از مدل سازی ها و سناریوهای مختلف و امکان فیلتر کردن آن بر اساس پارامترهای مختلف از جمله منطقه، شعبه، گروه مشتری و ...
  • امکان تعریف و ذخیره انواع سناریوها (تغییر چند متغیر به صورت همزمان و محاسبه شکاف پویا) شامل:
  • سناریوهای کلان اقتصادی: تغییر یک متغیر کلان اقتصادی مثل نرخ ارز یا نرخ سود بانکی و مدل سازی و اعمال تغییرات اقلام دارایی و بدهی متناسب با تغییرات متغیر کلان اقتصادی
  • سناریوهای مختص بانک: تغییر چند قلم از اقلام دارایی و بدهی به صورت همزمان، برآورد تاثیرات متقابل آن ها بر روی هم
  • امکان تعریف و ذخیره انواع آزمون های بحران
  • امکان تعریف و ذخیره حدود بر روی گزارش های شکاف و نسبت ها به تفکیک هر ظرف زمانی و ...
  • امکان تعریف ظروف زمانی مختلف و انجام محاسبات بر اساس ظروف زمانی
  • امکان تعریف دارایی و بدهی های جدید به همراه مشخصات و ماهیت رفتاری آن ها و مفروضات مورد استفاده در مدل سازی آن ها
  • امکان تعریف گروه های مشتریان خاص و گزارش بر اساس آن ها
  • امکان شخصی سازی صفحه اصلی و تعریف انواع داشبوردها (استخراج برخی پارامترها از گزارش-های مختلف همراه با آستانه های مجاز آن ها و نمایش آن ها با استفاده از نمودارهای مختلف در صفحه اصلی مانند نسبت ها و حدود تعریف شده آن ها)
  • امکان تعریف انواع دسترسی ها
  • ریسک اعتباری
  • امکان جستجو و گزارش پرونده‌های اعتباری
  • امکان جستجو و گزارش پرونده‌های اعتباری
  • امکان تعریف سوالات، جواب‌ها و نحوه امتیازدهی
  • امکان فراخوانی و پردازش اطلاعات از طریق متصل شدن به دیتابیس‌های داخلی و سرویس‌های خارجی
  • امکان سنجش روند (صعودی، ثابت و نزولی) اعتباری مشتری
  • امکان امتیازدهی پیشرفته بر اساس نوع جواب و نگارش پارامتر‌های مربوطه به انواع توابع امتیازدهی
  • امکان تعریف و نگارش معیار‌های کیفیتی مربوط به هر سوال و یا گروهی از سوالات و مشتریان
  • تعریف درخت تصمیم گیری برای سوالات پرسیده شده از هر گروه مشتریان
  • امکان تعریف و نگارش ضرایب کیفیتی و ضرایب مربوط به نوع فعالیت مشتری
  • تخمین رتبه اعتباری (به تفکیک نوع مشتری)
  • سیستم تعیین حد اعتباری
  • سیستم پایش تسهیلات (کلان، حدود اعتباری)
  • تحلیل تمرکز اعتباری (به تفکیک مشتری، صنعت، مکان جغرافیائی و معوقات)
  • تخمین رتبه وثیقه براساس میزان تسهیلات درخواستی و نوع وثیقه
  • سیستم مدیریت وثائق (نرخ بازیافت، زمان بازیافت، ارزش بازار و کیفیت وثائق)
  • تخمین نرخ بازیافت تسهیلات (به تفکیک گروه مشتری، وثائق، صنعت و ...)
  • تخمین زیان انتظاری (به تفکیک گروه مشتری، صنعت و مکان جغرافیائی)
  • امکان تعریف انواع سیستم رتبه بندی بسته به نوع مشتری (بر حسب صنعت، نوع مشتری، نوع قرارداد و ...)
  • سیستم تحلیل پرتفولیوی اعتباری (احتمال نکول، دارایی در خطر، اکسپوژر در زمان نکول، زیان در صورت نکول)
  • انواع گزارشات بر روی نمایش اطلاعات مشتری و تحلیل‌ها (نمودار‌های یک و یا چند پارامتری، جدول اطلاعات، نمودار فراوانی، نمودار نقشه درختی، نمودار پای و ...)
  • امکان دریل داون در گزارشات جهت نمایش اطلاعات با تمرکز و جزئیات بیشتر
  • گزارشات BI از پرتفوی اعتباری بانک با در نظر گرفتن خصوصیات مشتریان و محصولات
  • امکان ادغام با سیستم های موجود بانک بدون نیاز به افزودن سیستم جدید در شعب بانک
  • سفارشی شده بر اساس فرآیند اعطای تسهیلات هر بانک
  • سیستم محاسبه ذخائر خاص
  • امکان تحلیل سناریوها
  • امکان تحلیل حساسیت
  • سناریوهای کلان اقتصادی: تغییر یک متغیر کلان اقتصادی مثل نرخ ارز یا نرخ سود بانکی و مدل سازی و اعمال تغییرات اقلام دارایی و بدهی متناسب با تغییرات متغیر کلان اقتصادی
  • سناریوهای مختص بانک: تغییر چند قلم از اقلام دارایی و بدهی به صورت همزمان، برآورد تاثیرات متقابل آن ها بر روی هم
  • امکان تعریف و ذخیره انواع آزمون های بحران
  • امکان تعریف و ذخیره حدود بر روی گزارش های شکاف و نسبت ها به تفکیک هر ظرف زمانی و ...
  • امکان تعریف ظروف زمانی مختلف و انجام محاسبات بر اساس ظروف زمانی
  • امکان تعریف دارایی و بدهی های جدید به همراه مشخصات و ماهیت رفتاری آن ها و مفروضات مورد استفاده در مدل سازی آن ها
  • امکان تعریف گروه های مشتریان خاص و گزارش بر اساس آن ها
  • امکان شخصی سازی صفحه اصلی و تعریف انواع داشبوردها (استخراج برخی پارامترها از گزارش-های مختلف همراه با آستانه های مجاز آن ها و نمایش آن ها با استفاده از نمودارهای مختلف در صفحه اصلی مانند نسبت ها و حدود تعریف شده آن ها)
  • امکان تعریف انواع دسترسی ها
  • ریسک استراتژیک
  • نمایش اطلاعات کلان و مدیریتی بانک شامل شعب، ترکیب پرسنل، هزینه ها و ...
  • پیش بینی منابع و مصارف بانک به تفکیک اقلام عمده
  • پیش بینی صورت های مالی بانک شامل ترازنامه و صورت سود و زیان
  • امکان محاسبه بهای تمام شده پول، انحراف بودجه و NAV بانک
  • محاسبه شاخص های عملکردی بانک (انواع نسبت های مالی، شاخص های کملز و ...)
  • امکان انجام آزمون بحران (تحلیل حساسیت، تحلیل سناریو و بهینه سازی)
  • وجود پایگاه داده خارجی شامل اطلاعات بنیادی و بازاری شرکت ها و اطلاعات کلان صنعت جهت انجام تحلیل های مقایسه ای
  • امکان مشاهده درخت سرمایه گذاری بانک
  • ارزیابی اثر متغیرهای کلان بر عملکرد بانک
  • تعیین و تحلیل حساسیت متغیرهای اصلی در حصول به اهداف بلندمدت
  • ریسک بازار
  • محاسبه VaR به ازای سرمایه‌گذاری در ابزارهای مختلف از قبیل؛ ارز، سهام، کالا و اوراق با درآمد ثابت
  • سرویس اخذ داده های پرتفولیوی سرمایه‌گذاری‌ها
  • محاسبه ارزش در معرض ریسک به روش های پارامتریک و ناپارامتریک
  • رسم هیستوگرام داده ها و برازش توزیع های آماری بر روی آن ها بوسیله رویکرد حداکثر درستنمایی
  • شبیه سازی عامل های ریسک
  • محاسبه ویژگی های آماری داده ها (میانگین، واریانس، کشیدگی و چولگی)
  • انجام آزمون های مختلف (پس آزمایی)
  • محاسبه بازده و انحراف معیار پرتفوی
  • مدل سازی و پیش بینی نوسان

کاربران :

  • بانک ها

سامانه بازارگردانی خودکار آیکو

راهکار مالی

با عنایت به سیاست‌های سازمان بورس در راستای توسعه معاملات و افزایش سرعت و حجم معاملات، آیکو اقدام به تولید نرم افزار معاملات الگوریتمی نموده است. نرم‌افزار معاملات الگوریتمی با نام تجاری سامانه بازارگردانی خودکار آیکو امکان انجام عملیات بازارگردانی را برای نهادهای مالی مانند شرکت های تامین سرمایه و سایر بازارگردان ها فراهم می سازد.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • امکان تعریف استراتژی معاملات شرطی به صورت گرافیکی بدون نیاز به برنامه‌نویسی
  • امکان ویرایش کد استراتژی به منظور افزودن قابلیت‌ها
  • ارتباط با APIهای مختلف شرکت‌های تأمین کننده از جمله داتکس و صحرا
  • امکان برقراری شرط های مختلف
  • بر اساس اطلاعات لحظه ای بازار شامل؛ قیمت، حجم، مظنه، زمان معامله
  • بر اساس اطلاعات بنیادی سهم شامل؛ حجم مبنا، تعداد سهام و خریدار حقیقی / حقوقی
  • بر اساس فراوانی های: لحظه ای یا فواصل زمانی تعریف شده
  • بر اساس انواع معیار؛ قیمت پایانی، بهترین قیمت روز، درصد نسبت به قیمت قبلی، حجم معامله روز، حجم آخرین معامله، فاصله زمانی معاملات و ...
  • پیاده سازی دستورالعمل های سازمان و شرکت بورس و فرابورس در خصوص فرآیند بازارگردانی شامل؛
  • امکان معامله انواع اوراق فهرست شده و قابل معامله
  • خرید و یا فروش همه و یا بخشی از سفارشات در صف
  • خرید و یا فروش مقدار مشخص از یک سهم
  • ارسال سفارشات در محدوده قیمتی و یا درصدی از آن در روز جاری
  • کنترل حجم سفارشات انباشته
  • کنترل تعداد و حجم سفارشات ارسالی به هسته
  • نمایش عملکرد سیستم به صورت لحظه ای شامل؛
  • تعداد معاملات به تفکیک خرید و فروش
  • سود یا زمان معاملات در لحظه و تجمعی
  • حجم معاملات به تفکیک خرید و فروش
  • توزیع سود و زیان معاملات
  • روند قیمت های معاملاتی، قیمت های پیشنهادی خرید و فروش
  • میزان کارمزد معاملات انجام شده
  • امکان تعریف و پیاده سازی انواع استراتژی های معاملاتی شامل؛
  • انواع شاخص های تحلیل تکنیکال بر روی اطلاعات لحظه ای بازار
  • استراتژی های کاربر تعریف
  • امکان شبیه سازی و بک تست انواع استراتژی ها
  • سیستم مدیریت ریسک به صورت لحظه ای

کاربران :

  • شرکت های تامین سرمایه، مشاور سرمایه گذار، سبد گردان و کارگزاری

آیکو پورتال

راهکار مالی

امروزه تولید و نگهداری حجم عظیمی از اطلاعات در داخل شرکت ها، مخصوصا در شرکت هائی که در حوزه فناوری اطلاعات فعالیت می نمایند، بخشی از حوزه اصلی کسب و کار شرکت ها را شکل می دهد. به نحوی که سیستم های بایگانی سنتی و شخص محور قابلیت پاسخگوئی چنین کسب و کارهائی را ندارد.

مرحله اول به منظور رفع نیاز داخلی، آیکو اقدام به طراحی پورتال جامع مدیریت فرایندها و مستندات شرکتی نمود. نرم افزار مذکور علاوه بر یک کاسه نمودن تولید و گردش داده ها و اطلاعات در شرکت، یکی از ابزارهای اساسی در ارتقا و افزایش کارائی و بهره وری شرکت و همچنین مدیریت دانش می باشد.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • امکان ذخیره و به اشتراک گذاری مستندات شرکت به تفکیک سطوح دسترسی
  • مدیریت جلسات و یادآوری درخصوص جلسات افراد
  • مدیریت مذاکرات
  • امکان ارسال نامه های داخلی
  • ارزیابی عملکرد پرسنل
  • دسته بندی مستندات برحسب مدیریت ها
  • امکان ثبت مرخصی
  • امکان مشاهده ورود و خروج از طریق اتصال به دستگاه حضور و غیاب
  • محاسبه کارکرد موثر
  • امکان مشاهده فیش حقوقی پرسنل
  • امکان تعریف دسترسی بر اساس واحد و شخص
  • امکان ثبت دفترچه تلفن شخصی برای هر فرد
  • امکان مشاهده اطلاعات تماس عمومی شرکت
  • امکان تعریف احکام حقوقی پرسنل
  • امکان تعریف کسورات و اضافات قانونی در احکام

کاربران :

  • تمامی شرکت ها در اندازه های کوچک و متوسط

آیکو دیتا

راهکار مالی

شرکت از بدو تاسیس اقدام به تجمیع و پردازش داده ها و اطلاعات بنیادی و بازار شرکت های بورسی و کلان اقتصادی کشور در راستای تغذیه نرم افزارهای شرکت و همچنین ارائه آن به دست اندر کاران بازارهای مالی و دانشگاهی نموده است. یکی از برنامه های اصلی و بلندمدت شرکت، تبدیل شدن به یکی از مراجع اصلی ارائه داده های معتبر و پردازش شده مالی می باشد.

ویژگیها و قابلیت ها :

  • ارائه اطلاعات صورت های مالی شرکت های بورسی از سال 1380
  • ارائه اطلاعات معاملاتی شرکت های بورسی از قبیل بازدهی، بتا، حجم معاملات و ... از سال 1380
  • ارائه متوسط های صنایع مختلف بورسی
  • ارائه نسبت های مالی شرکتها
  • امکان انجام انواع فیلترینگ با توجه به نیاز کاربر
  • ارائه اطلاعات قیمتی انواع محصولات قابل معامله از قبیل طلا، ارز، فلزات و ...
  • ارائه شاخص های بورس های معتبر
  • ارائه اطلاعات کلان اقتصادی
  • ارائه اطلاعات مربوط به بورس انرژی
  • ارائه اطلاعات منتشره از بانک جهانی
  • ارائه اطلاعات منتشره از صندوق بین المللی پول

کاربران :

  • نهادهای مالی، معامله گران، محققین و دانشجویان